个人外汇投资国家金融监督管理总局及其派出机构应当责令限期整改；逾期未整改的（2025年6月5日经金融拘押总局2025年第6次局务聚会审议通过2025年
6月19日金融拘押总局令2025年第6号颁布自2025年8月1日起践诺）
第一条为增强对泉币经纪公司的监视治理，榜样经游记径，防备金融危险，增进高质地繁荣，依照《中华百姓共和邦公执法》、《中华百姓共和邦银行业监视治理法》、《中华百姓共和邦中邦百姓银行法》、《中华百姓共和邦证券法》、《中华百姓共和海外汇治理条例》等司法准则，同意本方法。
第二条本方法所称泉币经纪公司，是指经邦度金融监视治理总局核准正在中邦境内设立的，特意为金融机构之间的泉币、债券、外汇等金融市集贸易供应经纪效劳的非银行金融机构。
本方法所称经纪效劳及经纪营业，是指泉币经纪公司授与金融机构的委托，为促成金融市集贸易供应的报价询价新闻、拉拢贸易意向等中介效劳。
第三条未经邦度金融监视治理总局核准，任何单元和自然人不得专擅设立泉币经纪公司，或者变相从事泉币经纪营业，不得正在机构名称中操纵“泉币经纪”字样。
第四条邦度金融监视治理总局及其派出机构对泉币经纪公司举行监视治理。联系邦务院金融治理部分凭据各自拘押职责，对泉币经纪公司正在银行间市集、贸易所等市集发展的经纪营业行径举行拘押和检验。
（一）有适当《中华百姓共和邦公执法》和邦度金融监视治理总局章程的公司章程；
（三）注册血本为一次性实缴泉币血本，最低限额为1亿元百姓币或者等值的可自正在兑换泉币；
（四）有适当任职资历要求的董事、高级治理职员和熟练泉币经纪营业的及格从业职员；
（七）修筑与营业规划和拘押央浼相合适的新闻科技架构，具有维持营业规划的和平合规、自立可控的新闻体例，具备保证新闻体例和平运转和营业陆续运营的本事与办法；
（一）经邦度金融监视治理总局核准设立的非银行金融机构，或依法设立的金融根基措施运营机构；
（二）非银行金融机构该当从事泉币市集、证券市集、外汇市集等署理营业5年以上，适当郑重拘押央浼；
（五）有优异的社会声誉、诚信纪录和征税纪录，迩来2年内无巨大违法违规行径；
（八）权利性投资余额规矩上不得跨越本企业净资产的50%（含本次投资金额）；
（七）权利性投资余额规矩上不得跨越本企业净资产的50%（含本次投资金额）；
（十）所正在邦度或地域金融拘押政府一经与邦度金融监视治理总局修筑优异的监视治理配合机制；
第八条泉币经纪公司有下列调换事项之一的，该当报经邦度金融监视治理总局或其派出机构核准：
第九条泉币经纪公司因结束、依法被推翻或者被公布倒闭而终止的，遵从相合司法准则和拘押章程管制。
第十条泉币经纪公司设立、调换、终止和董事及高级治理职员任职资历准许等行政许可次序，遵从邦度金融监视治理总局相合章程奉行。
第十一条泉币经纪公司设立、调换、终止和营业规划中涉及外汇治理事项的，该当服从邦度外汇治理相合章程。
（六）向主管部分承认的金融根基措施运营机构、估值类机构、金融新闻效劳机构以及境外里金融机构供应数据效劳；
第十三条泉币经纪公司正在规划限制内发展经纪营业，该当服从邦务院金融治理部分春联系金融产物贸易治理的拘押章程。对付有市集准入央浼的，该当博得联系邦务院金融治理部分许可或注册，并向邦度金融监视治理总局派出机构讲述。
第十五条泉币经纪公司该当相持忠实取信、公道刚正、为客户保密的规矩，依法合规发展营业，不得损害邦度和社会大家好处，不得损害客户合法权利。
第十六条泉币经纪公司正在供应经纪效劳前，该当确认金融机构已获取联系金融市集的准入资历，金融机构的贸易职员已博得发展联系金融贸易的授权。
第十七条泉币经纪公司正在授与客户委托报价时，该当与客户确认贸易因素和贸易要求。贸易意向完成后，泉币经纪公司该当顿时与贸易各方举行确认。
第十八条正在贸易两边未真切示意成交意向前，泉币经纪公司不得提前揭示贸易各方的身份新闻。
第十九条泉币经纪公司该当使器械有实名认证、权限治理、新闻留痕及纪录保管等成效的贸易即时通信用具榜样发展营业，做好贸易拉拢、贸易确认、佣金谋划等营业纪录。
第二十条泉币经纪公司该当安妥保管经纪营业联系新闻原料，可靠、精确、无缺响应经纪拉拢进程和成交结果。拉拢报价成交纪录等经纪营业新闻，以及邮件、灌音、闲聊纪录等互换新闻该当起码保管5年，涉及营业纠缠争议的贸易新闻原料该当保存至争议管理。
第二十一条泉币经纪公司供应经纪效劳和数据效劳，该当与客户订立效劳和说，真切两边权力任务，商定效劳实质、限日、费率等事项。金融机构该当配合泉币经纪公司服从本方法联系章程，庇护市集公道次序。
第二十二条泉币经纪公司对数据举行管理以及向客户供应数据效劳，该当服从司法准则和贸易德行，恭敬社会公德和伦理，实行数据和平回护任务，不得破坏邦度和平、政事和平、经济金融和平、大家好处，确保数据和平榜样操纵。
第二十三条泉币经纪公司该当增强效劳价值治理，厉峻服从邦度价值主管部分和邦务院金融治理部分合于金融效劳收费的联系章程，收取用度该当遵从质价相符规矩，授与客户委托的贸易意向报价不得蕴涵佣金。
第二十四条泉币经纪公司该当按影相合司法准则和拘押章程，修筑健康公司经管架构，真切各经管主体的职责界线、履职央浼，圆满危险管控、制衡监视及胀动束缚机制，构修决议科学、奉行有力、监视有用的公司经管机制。
第二十五条泉币经纪公司该当修筑分工合理、职责真切、讲述相干大白的内部掌管经管和结构架构，健康内部掌管轨制编制，真切内部掌管职责，陆续发展内部掌管评议和监视，确保榜样运作。
第二十六条泉币经纪公司该当真切高级治理职员限制、高级治理层职责，大白界定董事会与高级治理层之间的相干，确保职责分工符适合宜分权和有用制衡规矩。
第二十七条泉币经纪公司该当健康干系贸易治理轨制，增强干系贸易治理，发展干系贸易该当服从司法准则和相合拘押章程，遵从忠实信用、公然公道、穿透识别、布局大白的规矩。
第二十八条泉币经纪公司该当修筑目标科学齐全、流程大白榜样的绩效考评机制。泉币经纪公司该当修筑持重的薪酬治理轨制，扶植合理的绩效薪酬延期支出和追索扣回机制。
第二十九条泉币经纪公司该当修筑营业岗亭职责和权限治理轨制，前台贸易、后台确认该当厉峻隔离，前、后台担负人不得兼任，对要害营业枢纽该当厉峻奉行独立的交叉复核轨制。
第三十条泉币经纪公司该当遵从邦度相合章程修筑健康公司财政和司帐轨制，厉峻遵从司帐规矩举行司帐核算和编制财政讲述，可靠纪录并所有响应营业行为和财政景况。
第三十一条泉币经纪公司该当修筑健整年度新闻披露轨制，每年4月30日前通过官方网站对外披露公司根本新闻、财政司帐讲述、危险治理新闻、公司经管新闻、巨大事项新闻等。
第三十二条泉币经纪公司该当修筑与营业范畴和危险景况相成亲的所有危险治理编制，健康危险经管架构、危险治理战略和次序，有用识别、计量、监测、讲述、掌管和煦释百般危险。
第三十三条泉币经纪公司该当依照营业流程、职员岗亭、新闻体例和外包治理等状况，修筑科学的操态度险治理编制，同意榜样员工行径和德行操守的联系轨制，增强员工行径治理和案件危险防控，确保有用防备操态度险。
第三十四条泉币经纪公司该当修筑圆满合规治理编制，同意合规治理轨制，增强合规文明征战和合规培训。泉币经纪公司该当设立独立的合规部分，并按期举行合规检验与评估。
第三十五条泉币经纪公司该当同意适当营业策划的新闻科技战术，修筑并落实汇集和平义务制和数据和平义务制，健康新闻科技经管编制、数据经管编制和新闻科技危险治理编制，圆满新闻科技治理轨制，充塞识别、监测和掌管新闻科技危险，保证新闻体例和平宁静运转。
第三十六条泉币经纪公司该当落实邦度汇集和平品级回护轨制，实行汇集和平品级回护任务；修筑汇集和平事宜应急预案，发展汇集和平危险事宜监测预警、呼应解决、知照讲述等作事；采纳相应的本事和治理办法，保证汇集运转和平。
泉币经纪公司该当厉峻治理新闻体例用户账户和拜访权限，按期检验查对；用户权限扶植该当遵从“一定懂得”和“最小授权”规矩。
第三十七条泉币经纪公司该当构修笼盖数据全性命周期和行使场景的和平回护机制，同意数据和平回护计谋，执行数据分类分级治理，增强数据和平危险评估、监测与解决，依法合规举行数据管理，保证数据新闻和平和数据开荒诈欺行为和平持重发展。
第三十八条泉币经纪公司与其他金融机构、第三方配合机构等发展数据配合，该当采纳有用办法确保数据和平，并以合同和说式样真切两边正在数据供应和操纵中的数据和平义务和任务，防守敏锐数据和新闻外泄。
第三十九条泉币经纪公司向境外供应正在中华百姓共和邦境内运营中征求和爆发的紧急数据等新闻，该当服从数据出境和平治理联系司法准则，发展数据出境和平评估，采纳相应的数据和平回护本事和治理办法，确保数据和平。
第四十条泉币经纪公司该当深化营业毗连性治理，同意营业毗连性策划和应急预案，健康光复解决机制，保证营业陆续运营。泉币经纪公司该当对紧急新闻体例和数据举行备份，按期发展光复验证。
第四十一条泉币经纪公司该当修筑与公司新闻科技战术宗旨相合适的新闻科技外包治理编制，健康新闻科技外包行为分类治理机制，同意落实汇集和新闻和平治理办法，有用掌管外包危险。
第四十二条泉币经纪公司该当修筑健康反洗钱、反恐慌融资和滞碍犯警金融行为危险治理编制，所有识别、评估和治理面对的洗钱、恐慌融资和犯警金融行为危险，涌现题目线索该当实时向联系邦务院金融治理部分讲述。
第四十三条泉币经纪公司以现金资产等存正在的血本金必需起码可以支持3个月的运营开支。泉币经纪公司不得将血本金投资于非自用的固定资产。
第四十四条泉币经纪公司该当正在每年的利润中提取肯定比例的危险预备金，以补偿规划中或许爆发的亏损。
第四十五条泉币经纪公司该当依照岗亭职责必要，装备具有相应职业操守和专业技艺的经纪人。经纪人该当榜样发展经纪营业，服从执业德行，公道周旋效劳对象，精确转达营业新闻，自愿庇护市集次序。
第四十六条泉币经纪公司该当增强经纪人行径榜样，修筑合规培训、胀动束缚、耿介从业和监视问责等治理轨制，健康履职回避等好处冲突治理机制，有用防备经纪人性德危险。
第四十七条泉币经纪公司该当增强营业权限治理，对付爆发岗亭蜕变或去职的经纪人，实时安排或终止其营业权限，调换或刊出其贸易即时通信用具账户新闻。
第四十八条泉币经纪公司及其经纪人该当服从司法、行政准则和联系营业治理章程，不得有下列行径：
（一）胜过营业限制供应经纪效劳，或向不具备联系营业资历的机构和职员供应经纪效劳；
（二）未如实宣告客户供应的报价新闻，或宣告擅自编制、无法确认原因、不响应正当贸易主意或可靠成交意向的报价新闻或成交行情新闻；
（五）正在客户授与报价或确认要害贸易因素后，拒绝披露贸易敌手名称，或披露虚伪贸易敌手名称；
（六）居心扩张不需要的贸易和结算链条，通过拉拢贸易直接或间接赚取交易两边价差收益；
（七）未按央浼操纵贸易即时通信用具，或私自落成贸易拉拢后再通过贸易即时通信用具举行步地经纪拉拢；
（十）直接或间接持有贸易头寸、掌管贸易账户，出席内情贸易、应用市集、好处输送等违规行径；
（十三）以价值同盟等步地执行垄断，损害客户合法权利或侵扰市集次序等其他行径；
第四十九条经纪人涌现客户贸易行径不对理等可疑贸易线索的，该当留存联系证据，涌现其涉嫌违反联系司法准则和拘押章程的，实时向相合部分讲述。
第五十条泉币经纪公司该当具备专用于发展经纪营业的办公场合，以及灌音电话和贸易即时通信用具等通信措施。经纪人不得正在公司经纪营业场因此外发展经纪营业行为。
第五十一条泉币经纪公司该当增强通信措施操纵榜样，经纪人该当操纵联合修设的灌音电话、贸易即时通信用具发展经纪营业，确保可靠无缺纪录经纪效劳进程。
第五十二条泉币经纪公司该当修筑健康经纪人档案治理，实时更新纪录经纪人根本新闻、执业行为状况、违法违规行径及问责管理状况等新闻。
第五十三条经纪人涉嫌违反司法准则、拘押章程的，泉币经纪公司该当实时讲述邦度金融监视治理总局派出机构。涉嫌刑事犯科的，泉币经纪公司该当实时向公安坎阱报案。
第五十四条邦度金融监视治理总局与中邦百姓银行、中邦证券监视治理委员会和邦度外汇治理局正在泉币经纪公司市集准入、营业治理和危险解决等方面增强拘押协同。
第五十五条邦度金融监视治理总局及其派出机构依照实行职责必要，有权央浼泉币经纪公司报送相合贸易数据新闻、拘押统计报外、规划治理原料、审计讲述等原料。联系邦务院金融治理部分有其他章程的，泉币经纪公司该当服从其章程。
第五十六条泉币经纪公司该当修筑按期外部审计轨制，并正在每个司帐年度终了后的4个月内，将经法定代外人署名确认的年度审计讲述报送邦度金融监视治理总局派出机构。
第五十七条邦度金融监视治理总局及其派出机构依照郑重拘押的央浼，可遵从相合次序和章程对泉币经纪公司举行现场检验，依法对与涉嫌违法违规事项相合的单元和局部举行探问。
第五十八条泉币经纪公司违反本方法章程的，邦度金融监视治理总局及其派出机构该当责令刻日整改；过期未整改的，或其行径重要危及公司持重运转、损害客户合法权利的，可依法对其采纳责令暂停个人营业、局限股东权力等拘押办法，以及对泉币经纪公司和联系义务职员执行行政责罚。
泉币经纪公司违反银行间市集、贸易所等市集联系拘押央浼和营业规矩的，联系邦务院金融治理部分可依法对其采纳拘押办法，以及对泉币经纪公司和联系义务职员执行行政责罚。
第五十九条泉币经纪公司可能创建行业性自律结构，实行自律治理。自律结构发展行为，该当授与联系邦务院金融治理部分的指挥和监视。
第六十条本方法所称邦务院金融治理部分，是指邦度金融监视治理总局、中邦百姓银行、中邦证券监视治理委员会、邦度外汇治理局。
本方法所称数据效劳，是指泉币经纪公司基于经纪营业汇聚的金融产物报价、成交意向等数据新闻，对其举行脱敏加工管理后，供应给金融市集联系主体用于行情理解、贸易决议等用处的行径。
本方法所称经纪人，是指正在泉币经纪公司任职，从事或出席经纪营业的联系职员。
本方法所称境外里场外金融衍生品市集贸易的经纪营业，不包含权利类、商品类衍生品经纪营业。
第六十一条本方法所列的各项财政目标央浼均为兼并司帐报外口径，“以上”均含本数。
第六十三条本方法自2025年8月1日起践诺，原《泉币经纪公司试点治理方法》（中邦银行业监视治理委员会令2005年第1号）同时废止。
