北京农村商业银行中国股票网据企业预警通数据显示，2025年上半年（以罚单公告工夫为准），邦度金融监视办理总局、央行以及外汇办理局3家监禁机构共对578银行业金融机构（含分支机构）开出1087张罚单（机构罚单），累计罚没金额7.61亿元。
个中，农商行以2.22亿元罚单金额，位居上半年银行业罚单榜首位。邦有行、股份行、城商行和村镇银行分歧以1.82亿元、1.6亿元、6771.96万元和5283.89万元紧随其后。
正在罚单数目方面，农商行上半年共收到323张罚单，同样排正在罚单榜榜首，邦有行、村镇银行、股份行和城商行则以271张、151张、149张和91张罚单数，排列第二至第五名。
全体来看，本年上半年，监禁的罚单数目和金额都较上年同期分明消重。而值得一提的是，农商行的大额罚单金额要超城商行，且被罚由来也有很大分别。2025年上半年，城商行和农商行罚单金额合计2.9亿元。
2025年1月3日，东莞银行，因贷款三查不尽职导致贷款资金被调用、单据交易营业靠山及确保金源泉审核不厉、私人消费贷产物存正在合规罅隙、同行投资资产分类不确切，投前考核不尽职、向“四证”不全的项目供给融资等，被邦度金融监禁总局东莞分局罚款425万元。
正在大额罚单的加持下，东莞银行上半年合计被罚540万元，排正在城商行第一位。
而上海银行则以501万元的总罚没金额排正在城商行第二位。个中，有一笔罚单金额较大，正在2025年1月2日，上海银行因贷款办理首要违反把稳筹划端正、代剪发卖交易首要违反把稳筹划端正，被上海金融监禁局罚款200万元。
邢台银行以470万元的罚没金额排正在第三位。正在2025年5月14日，邢台银行因贷款危急分类不确切、不良贷款办理不把稳，被邦度金融监禁总局邢台监禁分局罚款285万元。同期，该行又因贷款“三查”轨制落实不到位、存正在空转套利活动，被邦度金融监禁总局邢台监禁分局罚款150万元。
广州银行排正在第四位。个中，正在2025年1月3日，广州银行中山分行，因贷款首要违反把稳筹划的端正、违规收费，被邦度金融监视办理总局中山金融监禁分局，罚款220万元。
北京银行排名第五位。正在被罚的6张罚单中，有两张过百万。个中，正在2025年5月9日，北京银行南昌分行，因贷款办理不到位；违规调治还款安放；贷后办理不到位，被邦度金融监禁总局江西监禁局罚款170万元。
2025年3月6日，北京银行乌鲁木齐支行，因违反付出结算交易办理规矩; 违反征信办理规矩；违反反洗钱办理规矩，被中邦公民银行新疆维吾尔自治划分行，戒备，并惩罚款133.5 万元。
其余，江苏银行、四川天府银行、赣州银行、宁波东海银行和温州银行的罚单金额排列第六至第十位，罚单金额分歧为389.03万元、360万元、338万元、240.60万元和225万元。
值得一提的是，后5家城商行正在上半年的大额罚单数目都是一个。个中，四川天府银行的大额罚单金额最大。正在2025年2月13日，四川天府银行成都分行，因违反账户办理规矩，被中邦公民银行四川省分行罚款350万元。
2025年1月10日，北京村庄贸易银行，因供给子虚的或者隐讳紧张结果的统计原料；违反账户办理规矩；违反收单交易外承办理规矩；违反算帐办理规矩;违反代收交易办理规矩;违反反赝品币交易办理规矩;占压财务存款或者资金;违反信用音讯搜集、供给、盘查及合联办理规矩;未服从规矩实施客户身份识别责任；与身份不明的客户举办来往或者为客户开立匿名账户、化名账户等十项违法违规活动，被中邦公民银行北京市分行罚没902.27万元。
正在大额罚单的加持下，北京村庄贸易银行以960.9万的罚单金额排正在农商行第一位。
而佛山村庄贸易银行以902万元的罚款总金额排正在农商行第二位。个中，正在2025年1月2日，佛山村庄贸易银行，因贷款交易首要违反把稳筹划端正、监禁程序化数据报送缺点、违规收费、贷款危急分类不确切，被罚款880万元。
上海村庄贸易银行（上市农商行）排名第三，罚款总金额875万元。正在2025年3月12日，上海村庄贸易银行，因高管职员未经任职资历许可即履职、绩效薪酬办理首要违反把稳筹划端正、未对集团客户授信实行团结办理、互联网贷款办理首要违反把稳筹划端正、漏计包销方法承销债券的墟市危急资金、发展理财交易违反平正来往准绳、未收取及格投资者认定的合联说明资料等18项违法违规活动，被上海金融监禁局罚款860万元。
第四名为浙江临安村庄贸易银行，被罚金额合计380.15万元。个中，正在2025年2月7日，浙江临安村庄贸易银行，因违反金融统计办理规矩；违反反赝品币交易办理规矩；违反公民币贯通办理规矩；占压财务存款或者资金；违反信用音讯搜集、供给、盘查及合联办理规矩；未服从规矩实施客户身份识别责任等十项违法违规活动，被中邦公民银行浙江省分行戒备，并处359.25万元罚款。
第五名为浙江桐乡村庄贸易银行，被罚金额合计345万元。个中，正在2025年5月30日，浙江桐乡村庄贸易银行股份有限公司，因发放不适宜条款的固定资产贷款、贷款实质用处和合同商定不符；滚动资金贷款办理不把稳，贷款实质用处和合同商定不符，被罚款120万元。
值得一提的是，重庆村庄贸易银行（上市农商行），排正在农商行罚单第九名。个中，正在2025年1月9日，重庆村庄贸易银行，因操持时常项目资金收付，未对来往单证确实凿性及其与外汇出入的相似性举办合理审查；违反规矩操持资金项目资金收付；违反规矩操持结汇、售汇交易等6项违法违规活动，被邦度外汇办理局重庆市分局戒备，并罚没295.86万元。
全体来看，农商行排名前十的银行罚单总金额要大于城商行，且城商行和农商仅是前三名银行机构的罚单金额较大。
WEMONEY琢磨室梳理监禁罚单中展现，正在针对城商行的罚单中，信贷交易违规、内控轨制不健康、单据交易违规、反洗钱交易违规和付出结算交易违规成首要违规类型。个中，信贷交易违规的罚单数目为39张。
而针对农商行的罚单中，信贷交易违规、反洗钱交易违规、内控轨制不健康、付出结算交易违规和数据保送与管制榜样成首要违规类型。个中，反洗钱交易违规涉及的罚单为116张，而付出结算交易违规和数据报送与管制榜样涉及罚单也有70张和55张。
预测2025年下半年，银行业监禁将一连高压态势，信贷交易合规办理（出格是普惠和绿色贷款危急）、房地产贷款资产质料稳控、以及内控数字化转型或将成为主旨监禁核心，以体例性筑牢危急防地。
